O Banco Real da Escócia concorda em se declarar culpado em conexão com o mercado de câmbio e concorda em pagar mais de 2,5 bilhões em multas criminais Cinco grandes bancos Citicorp, JP Morgan Chase amp Co. fx PLC, o Royal Bank of Scotland plc e UBS AG concordaram em se declarar culpado de acusações de felonia. Citicorp, JP Morgan Chase amp Co. fx PLC e The Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpados de conspirar para manipular o preço de dólares dos EUA e euros trocados no mercado spot de câmbio (FX) e os bancos concordaram em Pagar multas criminais totalizando mais de 2,5 bilhões. Um quinto banco, a UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a taxa LIBOR e outras taxas de juros de referência e pagar uma penalidade de 203 milhões, depois de violar seu acordo de não-processo de dezembro de 2017 que resolveu a investigação LIBOR. Procuradora-Geral Loretta E. Lynch, Procurador-Geral Adjunto Bill Baer da Divisão Antitruste dos Departamentos de Justiça, Procurador-Geral Adjunto Leslie R. Caldwell da Divisão Criminal dos Departamentos de Justiça, Diretor Assistente Andrew G. McCabe do Escritório de Campo de Washington do FBI e Diretor Aitan Goelman da Divisão de Commodities Futures Trading Commissions fez o anúncio. Resoluções históricas de hoje são os mais recentes em nossos esforços em curso para investigar e processar crimes financeiros, e eles servem como um forte lembrete de que este Departamento de Justiça pretende perseguir vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico a seu favor que subvertem nossos mercados e que enriquecem Eles próprios à custa dos consumidores americanos, disse o Procurador-Geral Lynch. A penalidade que esses bancos agora pagarão é adequada, considerando a natureza duradoura e atroz de sua conduta anticompetitiva. É compatível com o dano penetrante feito. E deve dissuadir os concorrentes no futuro de perseguir lucros sem consideração à equidade, à lei, ou ao bem-estar público. A conspiração cobrada fixou a taxa de câmbio do dólar norte-americano, afetando as moedas que estão no centro do comércio internacional e prejudicando a integridade ea competitividade dos mercados de câmbio, que representam centenas de bilhões de dólares em transações diárias, General Baer. A gravidade do crime justifica os fundamentos de culpabilidade dos pais por parte da Citicorp, fx, JPMorgan e RBS. Os cinco fundamentos de culpa dos pais que o departamento está anunciando hoje comunicam em voz alta e clara que vamos realizar instituições financeiras responsáveis por má conduta criminal, disse o procurador-geral adjunto Caldwell. E faremos cumprir os acordos que celebramos com as corporações. Se apropriado e proporcional à má conduta e registro da empresa, vamos rasgar um NPA ou um DPA e processar a empresa ofensiva. Essas resoluções deixam claro que o governo dos Estados Unidos não tolerará comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros, disse o subdiretor responsável McCabe. Esta investigação representa mais um passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e parar os responsáveis por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Congratulo-me com os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos que eles se comprometeram a investigar este caso. De acordo com os acordos de culpa a serem arquivados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2017, os comerciantes do euro-dólar na Citicorp, JPMorgan, fx e RBS se auto-descreveram membros do Cartel usou um chat room exclusivo e linguagem codificada para manipular Taxas de câmbio de referência. Essas taxas são estabelecidas através, entre outras formas, de duas correções diárias importantes, a correção do Banco Central Europeu às 1:15 e a correção de 4:00 pm na World Markets / Reuters. Os terceiros coletam dados comerciais nesses momentos para calcular e publicar uma taxa fixa diária, que por sua vez é usada para ordens de preços para muitos grandes clientes. Os comerciantes do Cartel coordenaram sua negociação de dólares dos EUA e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas nas correções 1:15 pm e 4:00 pm em um esforço para aumentar seus lucros. Conforme detalhado nos acordos de fundamento, esses comerciantes também usaram seus bate-papos eletrônicos exclusivos para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras maneiras. Membros do Cartel manipularam a taxa de câmbio euro-dólar concordando em reter ofertas ou ofertas por euros ou dólares para evitar mover a taxa de câmbio em uma direção adversa para posições abertas detidas por co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em certos momentos, os comerciantes protegeram-se mutuamente posições de negociação por retenção de oferta ou demanda de moeda e supressão da concorrência no mercado de câmbio. A Citicorp, a fx, a JPMorgan e a RBS concordaram em se declarar culpadas de uma acusação de conspiração para fixar preços e licitar por dólares americanos e euros trocados no mercado spot FX nos Estados Unidos e em outros países. Cada banco concordou em pagar uma multa penal proporcional ao seu envolvimento na conspiração: a Citicorp, que esteve envolvida desde Dezembro de 2007 até, pelo menos, Janeiro de 2017, concordou em pagar uma multa de 925 milhões de fx, No início de dezembro de 2007 até julho de 2017 e, em seguida, de dezembro de 2017 até agosto de 2017, concordou em pagar uma multa de 650 milhões JPMorgan, que estava envolvido a partir de pelo menos até julho de 2018 até janeiro de 2017, concordou em pagar uma multa de 550 milhões e RBS, que estava envolvido desde pelo menos tão cedo quanto dezembro de 2007 até, pelo menos, abril de 2018, concordou em pagar uma multa de 395 milhões. O fx concordou ainda que suas práticas de comércio e vendas de FX e sua conduta colusória de FX constituem crimes federais que violaram um termo principal do seu acordo de não-acusação de junho de 2017 que resolve a investigação dos departamentos da manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. fx concordou em pagar uma penalidade adicional de 60 milhões de dólares com base em sua violação do acordo de não-acusação. Além disso, de acordo com documentos judiciais a serem arquivados, o Departamento de Justiça determinou que as negociações de moeda e práticas de vendas enganosas da UBS na condução de determinadas transações de mercado de FX, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de FX, violaram seu acordo de não - Resolvendo a investigação LIBOR. O departamento declarou o UBS em violação do acordo, eo UBS concordou em declarar-se culpado de uma acusação criminal de uma conta de fraude de fio em conexão com um esquema para manipular LIBOR e outras taxas de juros de referência. O UBS também concordou em pagar uma multa de 203 milhões. De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo de fundamento do UBS, a UBS contratou práticas de comércio e vendas de FX enganosas após a assinatura do acordo de não-acusação da LIBOR, incluindo margens não reveladas adicionadas a certas transações de FX de clientes. Os comerciantes e a equipe de vendas da UBS falsificaram aos clientes em certas transações que as margens não estavam sendo adicionadas, quando na verdade eram. Em outras ocasiões, os comerciantes e a equipe de vendas da UBS usaram sinais manuais para ocultar os markups dos clientes. Em outras ocasiões, alguns comerciantes do UBS também rastrearam e executaram ordens de limite em um nível diferente do nível especificado pelos clientes para adicionar margens não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um comerciante de UBS FX conspirou com outros bancos atuando como revendedores no mercado spot FX, concordando em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. UBS participou nesta conduta colusória desde outubro de 2017 pelo menos até janeiro de 2017. Ao declarar o UBS em violação do seu acordo de não-acusação, o Departamento de Justiça considerou a conduta do UBS descrita acima à luz da obrigação de UBS sob o acordo de não Crimes. O departamento também considerou UBSs três recentes resoluções criminais anteriores e várias resoluções civis e regulamentares. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de conformidade e de remediação pós-LIBOR do UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo foi publicado apontando para má conduta potencial nos mercados de câmbio. A Citicorp, a fx, a JPMorgan, a RBS ea UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de todas as actividades criminosas . Os cinco bancos continuarão a cooperar com os governos em curso as investigações criminais, e nenhum acordo de súplica impede o departamento de processar indivíduos culpados por má conduta relacionada. A Citicorp, a fx, a JPMorgan ea RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afectados pelas práticas de vendas e de negociação descritas nos acordos de convenção. Hoje, em conexão com sua investigação de FX, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo sobre as cinco multas de bancos de mais de 1,6 bilhões e fx resolvido reclamações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ea Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) por uma penalidade combinada adicional de aproximadamente 1,3 bilhão. Em conjunto com os acordos previamente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Escritório do Controlador da Moeda (OCC) ea Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA), as resoluções de hoje trazem o total das multas e penalidades pagas por estes Cinco bancos para a sua conduta no mercado spot FX para quase 9 bilhões. Esta investigação está sendo conduzida pelo escritório de campo de Washington do FBI. Esta acusação está sendo segurada pelo departamento de New York das divisões de Antitrust e por outras seções penais da execução e pela seção de fraude das divisões criminais. O departamento de justiça aprecia a assistência substancial fornecida pelo CFTC, FINMA, FCA, DFS, Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio, Federal Reserve Board e o Escritório de Fraudes Graves do Reino Unido. O Departamento de Divisões Penais de Assuntos Internacionais eo Escritório de Advogados dos EUA no Distrito de Connecticut também prestaram assistência neste assunto. FX Fixação: FCA e CFTC Fine Five Banks 3.4bn como fx permanece sob investigação A Autoridade de Conduta Financeira ea US Commodity Futures Trading Commission multaram cinco bancos um total combinado de 3,4 bilhões por seu papel na manipulação do mercado de câmbio. A FCA anunciou que multou o Citibank 359m (225,6m, 288m), o HSBC 343m, o JPMorgan 352m, o Royal Bank of Scotland (RBS) 344m eo UBS 371m. A CFTC emitiu suas próprias sanções monetárias, ordenando ao Citibank e ao JPMorgan que pagassem 310 milhões cada, RBS e UBS 290 milhões cada, e UBS 275 milhões. A FCA não tolera conduta que põe em risco a integridade do mercado ou o sistema financeiro do Reino Unido. As multas recorde de hoje marcam a gravidade das falhas que encontramos e as empresas precisam assumir a responsabilidade de corrigi-lo, disse Martin Wheatley, diretor executivo da FCA. Eles devem se certificar de que seus comerciantes não jogo do sistema para aumentar os lucros ou deixar a ética de sua conduta para a conformidade para se preocupar. Compromissos da alta gerência para mudar precisam se tornar uma realidade em todas as áreas de seus negócios. Mas não se trata apenas de medidas de execução. Trata-se de uma combinação de ações destinadas a elevar os padrões de mercado em toda a indústria. Todas as empresas precisam trabalhar conosco para entregar uma mudança real e duradoura para a cultura do pregão. Isto é essencial para restabelecer a confiança pública nos serviços financeiros e Londres manter a sua posição como um centro financeiro forte e competitivo. A FCA disse que fx não sofreu uma multa, mas continua sob investigação sobre alegações de manipulação de moeda, disse o regulador. A FCA disse que vai avançar sua investigação sobre o fx, que irá cobrir a sua G10 spot FX negócios comerciais e também mais ampla FX áreas de negócios. A Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro da Suíça (Finma) também concluiu processos de execução contra o UBS no que se refere ao comércio de divisas realizado na Suíça, depois de constatar que os funcionários dos bancos em Zurique tentaram pelo menos manipular os benchmarks de câmbio durante um período prolongado. A Finma ordenou ao UBS que disgorge um total de 139m. Iniciou igualmente processos de execução contra onze pessoas envolvidas no processo. A FCA disse que entre 1 de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2017, os bancos tiveram controles ineficazes para permitir que os negociadores de câmbio spot do G10, que é um mercado financeiro sistemicamente importante, coloquem seus interesses dos bancos à frente dos de seus clientes, Isso levou a tentar fixar as taxas em um nível mais favorável, a pedido dos clientes e outros participantes do mercado e do sistema financeiro do Reino Unido mais amplo. O órgão de fiscalização acrescentou que os bancos não conseguiram gerenciar riscos óbvios em torno da confidencialidade, conflitos de interesse e conduta comercial. Isso levou, portanto, os comerciantes a compartilharem informações sobre as atividades dos clientes, das quais tinham sido confiáveis para manterem a confidencialidade, bem como a tentativa de manipulação das taxas de câmbio spot FX do G10. Bancários conluio com outros comerciantes em diferentes empresas que também levou a clientes em desvantagem. As empresas não poderiam ter tido nenhuma dúvida, especialmente depois da Libor, de que não terem tomado medidas para enfrentar as conseqüências de uma cultura livre para todos em seus andares comerciais era inaceitável, disse Tracey McDermott, diretora de execução e crime financeiro da FCA. Não se trata de ter exércitos de pessoal de conformidade marcando caixas. Trata-se de entender e gerenciar as empresas, os riscos que sua conduta pode representar para os mercados. Onde os problemas são identificados, esperamos que as empresas lidem com esses de forma rápida, decisiva e eficaz e para certificar-se de que aplicam as lições em todos os seus negócios. Se não o fizerem, continuarão a enfrentar custos regulatórios e reputacionais significativos. Estas multas são as maiores já impostas pela FCA, ou seu antecessor a Financial Services Authority (FSA). Além de tomar medidas de execução contra e investigar as seis empresas onde encontramos a pior má conduta, estamos lançando um programa de remediação de todo o setor para garantir que as empresas abordar as causas dessas falhas e elevar os padrões em todo o mercado, disse a FCA em uma afirmação. Exigiremos que a alta direção das empresas assumam a responsabilidade de entregar as mudanças necessárias e atestar que este trabalho foi concluído. Isto complementa o nosso trabalho contínuo de supervisão e as reformas mais amplas aos mercados de renda fixa, commodities e moeda que são o tema da Revisão de Mercados Justa e Efetiva do Reino Unido. O mercado de FX é um dos maiores e mais líquidos mercados do mundo, com um volume de negócios médio diário de 5,3tn, 40 dos quais ocorre em Londres. O mercado spot de FX é um mercado financeiro por atacado e benchmarks FX spot (também conhecidos como correções) são usados para estabelecer o valor relativo de duas moedas. As correções são usadas por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras, por exemplo, para ajudar a valorizar ativos ou gerenciar o risco cambial. A investigação da FCA centrou-se nas moedas do G10, que são as mais utilizadas e sistemicamente importantes, e nas 1600 horas WM Reuters e 1315 horas do Banco Central Europeu fixes. fx ajudar com investigação sobre a manipulação do mercado monetário fx está envolvido na nova investigação Por reguladores globais na manipulação potencial dos mercados de moeda corrente de 3t-um-dia, em um recuo fresco para o banco enquanto tenta limpar sua reputação na vigília do escândalo do equipamento de Libor. Como publicou seus resultados financeiros do terceiro quarto. O fx divulgou que recebeu pedidos oficiais de informações sobre suas atividades cambiais. O fx está se juntando a vários outros bancos, incluindo o Royal Bank of Scotland, o Deutsche Bank eo UBS, em cooperação com as autoridades, e também esclarecendo a natureza da investigação por parte dos reguladores no Reino Unido, Estados Unidos e Ásia. RBS disse que já estava revisando seus processos nos mercados de câmbio. fx também confirmou que está continuando a contestar uma penalidade de 50m da Autoridade de Conduta Financeira por se comportar imprudentemente na forma como arrecadou fundos do Catar para evitar um resgate dos contribuintes em 2008. As investigações de câmbio estão em uma fase inicial e poderia ser na escala Do escândalo Libor. O fx foi o primeiro banco a ser multado pela manipulação do principal índice de juros, em junho de 2017, e recebeu uma multa de 290 milhões de euros. Isso levou à saída de seu diretor executivo, Bob Diamond, e à promoção de Antony Jenkins. Que desde então embarcou em uma estratégia para restaurar a reputação do banco através do seu chamado programa de transformação. Jenkins usou os resultados para esboçar uma visão para mais tecnologia no banco que, sugere-se, poderia conduzir a 40.000 cortes do trabalho e disse que estava embarcando em uma revisão nova dos bancos 75 linhas de negócio para calibrar o riskiness das operações. No mês passado, o banco foi forçado a bater os acionistas por 6 bilhões para reforçar sua força financeira. Jenkins disse que o novo diretor de finanças Tushar Morzaria, que se juntou há quinze dias, reavaliar cada linha de negócios para avaliar a quantidade de capital que estão usando. Ele se recusou a elaborar sobre a divulgação legal dos bancos que os reguladores estão investigando o comércio de divisas, incluindo possíveis tentativas de manipular certas taxas de câmbio de referência ou se envolver em outras atividades que beneficiariam suas posições de negociação. O banco disse: As investigações parecem envolver vários participantes do mercado em vários países. O fx recebeu inquéritos de algumas destas autoridades relacionadas com as suas investigações específicas, está a rever o seu comércio cambial durante um período de vários anos até Agosto de 2017 e está a cooperar com as autoridades competentes nas suas investigações. As investigações surgiram após relatos de alegações de que os comerciantes dos principais bancos estavam colocando ordens de clientes antes de uma janela de 60 segundos quando os benchmarks geridos pela WM / Reuters e usados pelos gestores de fundos para avaliar seus investimentos são definidos. Jenkins disse que sua nova equipe, bem como um novo diretor de finanças, ele tem uma nova cabeça de varejo e novos patrões do banco de investimento precisavam empurrar mais no último trimestre do ano e em 2017. Depois de ser forçado a fazer o call pelo Banco da Inglaterra. Jenkins disse que o banco continuava a reavaliar o balanço para novas oportunidades de redução de alavancagem consistentes com a preservação de nossas fortes franquias, apoiando os empréstimos à economia do Reino Unido. Quando assumiu o comando, havia avaliado 75 linhas de negócios em termos de riscos de reputação e disse que se retiraria de alguns negócios. O banco de investimento a potência tradicional do negócio e uma vez conhecido como fx Capital teve um hit para a renda como um resultado e também sofreu uma queda em sua negociação de renda fixa. Os lucros do terceiro trimestre no banco de investimento caíram de 53 para 463 milhões, embora o banco não tenha revelado qualquer redução causada pelo fechamento do controverso departamento de planejamento tributário conhecido como mercados de capital estruturados. No geral, no terceiro trimestre, os lucros caíram para 1.4 mil milhões de euros, face aos 1.9 mil milhões de euros, uma vez que as perdas na Europa continental aumentaram. Nos primeiros nove meses do ano, os lucros do fxs subiram para 2.8 mil milhões de euros, face aos 962 milhões de euros, embora incluíssem o custo da aquisição da sua própria dívida. As ações subiram 3,5 a 274p no início da negociação. O fx está em discussões com os seus accionistas sobre as formas de evitar um limite máximo da UE para os bónus introduzidos pela UE no início do próximo ano, introduzindo um novo subsídio para os seus funcionários mais bem pagos. Ele disse que o coeficiente de remuneração de perto monitorado em seu banco de investimento medição que a proporção dos seus rendimentos que estava pagando ao seu pessoal tinha subido para 41 de 40 e continua acima do seu objectivo de 35. Os reguladores de câmbio estão investigando se os comerciantes usaram antecipadamente Conhecimento das ordens do cliente nos mercados de moeda corrente de 3t um dia para fazer o dinheiro para suas próprias contas dos bancos ao usar um ponto de referência conhecido como WM / Reuters. É considerado como a coisa a mais próxima a um preço de fechamento em um 24-horas, mercado self-regulatory onde as moedas são negociadas entre profissionais em bancos superiores. A taxa de WM / Reuters é ajustada em 4pm O tempo de Londres é considerado o ponto de referência por muitas companhias e por investors porque mais de 40 de troca diária global do câmbio é conduzida em Londres. Para calcular o índice de referência, a WM toma a mediana das transacções reais e das taxas de encomenda durante um período fixo de um minuto. As taxas são fixadas por hora, ou a cada 30 minutos para moedas ativas, e cobrem cerca de 160 moedas. Os reguladores estão investigando se os comerciantes empurraram através dos comércios em torno da janela de um minuto quando os benchmarks são ajustados para tentar influenciá-los. Banco alemão. O Citigroup, o UBS e o fx são os quatro maiores players no mercado global de câmbio, com uma participação combinada de mais de 50.
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